AL JUZGADO DE LO MERCANTIL N.º [NUMERO] DE [LUGAR]

D./D.ª [NOMBRE], Procurador/a de los Tribunales, con número de colegiado [NUMERO_COLEGIADO_PROCURADOR_CLIENTE], en nombre y representación de D./D.ª [NOMBRE_CLIENTE], según se acredita mediante la escritura de poder que se acompaña para su unión a los autos mediante copia certificada, con devolución del original, bajo la asistencia letrada de D./D.ª [NOMBRE_ABOGADO_CLIENTE], abogado/a del Ilustre Colegio de [CIUDAD], con número de colegiado [NUMERO_COLEGIADO_ABOGADO_CLIENTE], conforme a los siguientes términos:

DICE

De conformidad con lo establecido en el art. 337 del TRLC, por medio del presente escrito se presenta propuesta de convenio formulada por el concursado (1). Dicha propuesta de convenio cumple con los requisitos de forma y fondo establecidos por la TRLC, a efectos de lo cual realizo las siguientes:

ALEGACIONES

PRIMERA.- Por medio del presente escrito procedo a presentar LA PROPUESTA DE CONVENIO y su respectivo PLAN DE PAGOS:

PLAN DE PAGOS

1. Acreedores concursales: importes reconocidos e importes exigibles de ser aprobada la Propuesta de Convenio.

La propuesta que se presenta consiste en quita del 50% de los créditos y pago del crédito restante en fracciones iguales abonables durante 5 años.

Como complemento de la misma, se ofrece el compromiso de no disponer durante la vigencia del convenio del inmueble en el que se desarrolla la actividad empresarial. Prohibición de disponer que accederá al Registro de la Propiedad a la aprobación judicial del convenio. Cumplido éste, se solicitará del juez del concurso que en la sentencia que declare el cumplimiento del convenio acuerde la cancelación de la citada prohibición de disponer.

Clasificación	Créditos Reconocidos	Quita	Créditos exigibles después del Convenio
Créditos privilegiados
Créditos ordinarios
Créditos subordinados
Créditos concursales cuantificados
Créditos sin cuantía (ordinarios)
Total créditos concursales

Los importes de créditos reconocidos son los que figuran en la Lista Definitiva de Acreedores presentada por la Administración Concursal.

Dentro de la clasificación de créditos ordinarios se incluyen, entre otros, los acreedores por responsabilidades derivadas de defectos de construcción, establecidas por sentencia judicial firme. El crédito ha sido reconocido por su importe total, aunque existen, además, otras personas o entidades condenadas solidariamente a su pago.

Los créditos sin cuantía corresponden a los créditos litigiosos, sin sentencia firme (art. 262 TRLC). Figuran en el anterior cuadro por el importe estimado por la Administración Judicial para el supuesto que se confirme la contingencia prevista.

2. Plan de Pagos para los Acreedores Concursales tras aprobación de la Propuesta de Convenio

Además de la ya mencionada quita del 50% de los importes reconocidos y pago del crédito restante en:

Créditos privilegiados: fracciones iguales abonables durante 5 años.
Créditos ordinarios: fracciones iguales abonables durante 5 años.

Plazos para el pago de créditos ordinarios	% Crédito reconocido
Al finalizar el primer año de la firmeza del Convenio
Al finalizar el segundo año de la firmeza del Convenio
Al finalizar el tercer año de la firmeza del Convenio
Total a pagar

Créditos subordinados: fracciones iguales abonables durante 5 años.

En consecuencia, si dicha Propuesta de Convenio fuera aprobada, el Plan de Pagos que resultaría para cada categoría de créditos es el siguiente:

	Plan de Pagos						Total crédito exigible
Clasificación	Exigible inmediato	Exigible final 1º año	Exigible final 2º año	Exigible final 3º año	Exigible final 4º año	Exigible final 5º año
Créditos privilegiados
Créditos ordinarios
Créditos subordinados
Créditos sin cuantía (ordinarios)

3. Detalle individual del Plan de Pagos para cada uno de los Acreedores Concursales

A continuación, se relaciona el detalle del Plan de Pagos para cada uno de los acreedores concursales, según la calificación dada a todo o parte de su respectivo crédito y una vez minorado éste en la quita propuesta:

	Plan de Pagos						Total crédito exigible
Acreedor	Exigible inmediato	Exigible final 1º año	Exigible final 2º año	Exigible final 3º año	Exigible final 4º año	Exigible final 5º año

Créditos privilegiados
AEAT
TGSS
Créditos ordinarios
Proveedor 1
Prestador de Servicios 1
Créditos subordinados
Acreedores por intereses
Multas
Créditos litigiosos sin cuantía
TOTAL

4. Activos disponibles para atender el pago a los Acreedores concursales

Conforme al detalle y valores que figuran en la Lista Definitiva de Inventario presentada por la Administración Concursal, puede establecerse la siguiente clasificación de los bienes y derechos que integran el Activo de la Concursada, en función de si son o no disponibles para atender el pago a los Acreedores concursales:

	Valor de realización
	Activos disponibles	Activos no disponibles

Derechos aprovechamiento por turnos
Resto existencias bienes inmuebles
Instalaciones, maquinaria y equipos
Elementos de transporte
Inversiones financieras empresas asociadas
Fianzas constituidas
Deudores por operaciones tráfico (*)
Crédito fiscal por pérdidas ej. Anteriores
Hacienda deudora por IVA (*)
Caja y Bancos (*)
Derechos de cobro condenados solidarios
Subtotal
Menos: Créditos contra la masa (*)
TOTAL ACTIVOS DISPONIBLES
(*) Datos a la fecha del Informe de la Administración Judicial

Se han clasificado como Activos no disponibles aquellos que no pueden ser transferidos a terceros, bien por ser necesarios para continuar el ejercicio de la actividad empresarial, bien por sus particulares características (afecciones, intransmisibles, etc.).

Por otro lado, los Activos disponibles deben minorarse en el importe de los créditos contra la masa, puesto que han de ser satisfechos con cargo a la masa activa y previamente a los créditos concursales (arts. 242-248, 269 y 429 del TRLC).

SEGUNDA.- Dicha propuesta cumple con los requisitos exigidos en el Texto Refundido de la Ley Concursal:

Se presenta dentro del plazo señalado en el artículo 337 del TRLC.
Consta firmada por el deudor, representante legal, y terceros que han ofrecido garantías a favor del mismo, figurando debidamente legitimadas sus firmas ante Notario como establece el artículo 316 de la misma ley.

TERCERA.- Dicha propuesta respeta las prohibiciones establecidas en el artículo 318 del TRLC.

CUARTA.- Para financiar la ejecución de la propuesta de convenio se ha ofrecido la constitución de garantías sobre bienes de D./D.ª [NOMBRE_GARANTE], quien expresamente firma la propuesta de convenio y consiente la misma.

QUINTA.- De conformidad con el artículo 342 del TRLC, entendemos que la propuesta ha de ser admitida a trámite por el Juzgado, al reunir los requisitos de tiempo, forma y contenido señalados en dicha normativa.

SEXTA.- Admitida a trámite la propuesta, deberá darse traslado de la misma a la administración concursal para que, en el plazo improrrogable de diez días, presente evaluación de la propuesta (artículo 347 del TRLC).

SÉPTIMA.- Finalmente, la evaluación de la propuesta será comunicada por la administración concursal de forma telemática a los acreedores de cuya dirección electrónica tenga conocimiento. La evaluación se unirá al informe de la administración concursal (2) (art. 349 del TRLC).

En su virtud,

AL JUZGADO SUPLICO, Que tenga por presentada en tiempo y forma la propuesta de convenio que se acompaña y correspondiente plan de pagos, la admita y acuerde su tramitación en los términos previstos en los artículos 347, 348 y 349 TRLC.

Es Justicia que se pide en [LOCALIDAD], a [DIA] de [MES] de [AÑO]

Firma del Letrado Firma del Procurador

[FIRMA] [FIRMA]

(1) Si hubiera informe de la administración concursal debe especificarse que no han transcurrido más de quince días desde la presentación del informe.

(2) En el caso de que la evaluación se haya hecho antes de la presentación del informe. Si la evaluación se realiza con posterioridad se pondrá de manifiesto en la oficina judicial desde el mismo día de su presentación.

Inicia sesión con:

o introduce: